Почему банк заблокировал ваш бизнес-счет?

Фото: regnum.ru, Аркадий Старков
Фото: regnum.ru

На этот важный для предпринимателей Александровского района вопрос отвечает заместитель управляющего Владимирского отделения Банка России Александр Хлысталов.

Во-первых, банки путем блокировки вашего счета пытаются уберечь средства от мошенников. Каждый банк обладает собственным критерием подозрительных операций. Речь идет о перечислении больших сумм, либо если контрагентом является иностранная компания. В таких случаях банк приостанавливает обслуживание и может ограничить дистанционный доступ к счету. Как правило, срок приостановки до 48 часов. В данном случаем может быть заблокирована и карта, если с нее осуществляется перевод.

Во-вторых, если предприниматель не уплачивает налоги, то его счет также может быть временно заблокирован по решению налоговой инспекции. В таких случаях финансовая организация может запросить у клиента документы по решению проблемы либо пригласить его в банк на рабочую встречу.

После анализа полученной информации банк снова разрешает проводить необходимые финансовые операции. Но в случае, если такой отказ произойдет дважды в текущем году, то может вообще прекратить обслуживание клиента. В данном случае информацию о закрытии счета банк передаст в Федеральную службу по финансовому мониторингу и включит клиента в базу данных «черный список».

Чтобы не допускать подобных негативных случаев, важно соблюдать следующие рекомендации:

1. Без задержки сообщать банку об изменениях юридического статуса или изменения ОКВЭД и адреса ведения бизнеса.

2. Не стоит свой бизнес дробить на несколько частей. Это плохой знак и сигнал того, что предприниматель пытается снизить размер налоговой базы.

3. Услуги, связанные с вашей предпринимательской деятельностью, выполняйте через свой счет. Такая работа есть признак долговременности и надежности вашего бизнеса.

4. Весьма полезно воспользоваться Методическими рекомендациями для предпринимателя, размещенными на сайте Банка России www.cbr.ru, которые будут залогом вашей успешной работы.

Александровский район новости Банк России бизнес мошенники
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Оцените первым
(0 оценок)
Пока еще никто не оценил
7 просмотров в декабре
Пока никто не рекомендует
Авторизируйтесь ,
чтобы оценить и порекомендовать

Комментарии