Почему банк заблокировал ваш бизнес-счет?

Фото: regnum.ru

На этот важный для предпринимателей Александровского района вопрос отвечает заместитель управляющего Владимирского отделения Банка России Александр Хлысталов.

Во-первых, банки путем блокировки вашего счета пытаются уберечь средства от мошенников. Каждый банк обладает собственным критерием подозрительных операций. Речь идет о перечислении больших сумм, либо если контрагентом является иностранная компания. В таких случаях банк приостанавливает обслуживание и может ограничить дистанционный доступ к счету. Как правило, срок приостановки до 48 часов. В данном случаем может быть заблокирована и карта, если с нее осуществляется перевод.

Во-вторых, если предприниматель не уплачивает налоги, то его счет также может быть временно заблокирован по решению налоговой инспекции. В таких случаях финансовая организация может запросить у клиента документы по решению проблемы либо пригласить его в банк на рабочую встречу.

После анализа полученной информации банк снова разрешает проводить необходимые финансовые операции. Но в случае, если такой отказ произойдет дважды в текущем году, то может вообще прекратить обслуживание клиента. В данном случае информацию о закрытии счета банк передаст в Федеральную службу по финансовому мониторингу и включит клиента в базу данных «черный список».

Чтобы не допускать подобных негативных случаев, важно соблюдать следующие рекомендации:

1. Без задержки сообщать банку об изменениях юридического статуса или изменения ОКВЭД и адреса ведения бизнеса.

2. Не стоит свой бизнес дробить на несколько частей. Это плохой знак и сигнал того, что предприниматель пытается снизить размер налоговой базы.

3. Услуги, связанные с вашей предпринимательской деятельностью, выполняйте через свой счет. Такая работа есть признак долговременности и надежности вашего бизнеса.

4. Весьма полезно воспользоваться Методическими рекомендациями для предпринимателя, размещенными на сайте Банка России www.cbr.ru, которые будут залогом вашей успешной работы.

Александровский район новости Банк России бизнес мошенники
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Оцените первым
(0 оценок)
Пока еще никто не оценил
7 просмотров в апреле
Пока никто не рекомендует
Авторизируйтесь ,
чтобы оценить и порекомендовать

Комментарии

Общество
Сбербанк возобновляет работу в стране. С 5 апреля в 33 регионе будут работать 220, по всей стране примерно 3000 отделений Сбербанка. У некоторых отделений будет особый режим работы. Полный список графика работ с 5-7 апреля можете посмотреть тут. В ближайшем времени будет ясен режим работы отделений Сбербанка с 8-30 апреля. Однако власти советуют делать свои финансовые операции онлайн. Лишний раз не надо выходить из дома и посещать общественные места, в том...
Общество
Президент РФ Владимир Путин продлил наши «коронавирусные каникулы» до 30 апреля. Мы понимаем, что в целях безопасности жителей России, а между прочим, это примерно 144,5 млн человек, всем нужно соблюдать режим самоизоляции. Но... Мы привыкли к бешеному темпу жизни, когда даже времени нет думать о чем-либо другом. В круговороте работа-дом-работа мы уже забыли, как надо проводить время без рабочих обязанностей и вместе с семьей. Согласно статистике Китая, по...
Общество
Некоторые области социальных коммуникаций, позволяющие осуществлять основные направления жизнедеятельности, переведены на режим онлайн. Сейчас в столице РФ и городах-миллионниках самая востребованная услуга у курьеров доставки. Многие магазины и точки общественного питания, чтобы не совсем утратить связь с реальностью и иметь хоть какой-то денежный оборот, перешли на новые формы взаимоотношений с покупателями. Доставку лекарственных средств по принципу "от...
Экономика
Сбербанк сообщил, что в начале этой недели значительно снизился объем операций с наличными, причем как в отечественной валюте, так и в американской. Также существенно снизились объемы получения клиентами наличных рублей: сумма денег, снятых в офисах, упала на 70%, в банкоматах — на 30%. Выдача американской валюты со вкладов клиентов Сбербанка и ее продажа упали на четверть. Топ-менеджер банка А.Ведяхин полагает, что эти данные говорят о повышении финансово...
Власть
В России запущена система определения местонахождения лиц, инфицированных коронавирусом, для выявления нарушений карантина. Она была создана Министерством цифрового развития Российской Федерации («Минкомсвязь») по приказу Михаила Мишустина. Номера телефонов, данные геолокации и другая информация, собранная телекоммуникационными компаниями, будет отправляться в Ситуационный центр Министерства. Обработка поручена специалистам Ростелекома. Как сообщает интерн...
Общество
На кораблях в разных частях света почти одновременно дал себя знать вирус SARSCoV2. У моряков и офицеров была диагностирована коронавирусная болезнь, или COVID-2019. Возникла неприятная ситуация: суда военно-морского флота управляются больными людьми. Доставляют во все точки мирового океана не только ядерное и обычное оружие, но и возбудителей опасной инфекции. От вируса не спрятаться даже на подводной лодке. Из боевого дежурства в Северном море в порт пр...
Общество
Александровский центр занятости населения начинает обслуживать безработных дистанционно. В настоящее время, когда в Александровском районе введен ряд ограничений по передвижению жителей в условиях нового вируса, зарегистрироваться в Центре занятости можно удаленно. Для этого, прежде всего, необходимо отсканировать собственные документы или сделать их фото, а затем отправить их по электронной почте в Александровский центр занятости, либо сделать это через л...
Общество
Табачные производители Philip Morris International, British American Tobacco и Japan Tobacco International на время приостановили свою деятельность в России из-за длительных коронавирусных каникул. Еще в конце марта премьер-министр Мишустин утвердил список непродовольственных товаров первой необходимости, которые, несмотря на эпидситуацию в стране, будут производиться и продаваться. Табак был в этом списке. Через день его исключили без всяких объяснений. Е...
Общество
Из-за пандемии розничная торговля мировых брендов модной одежды сильно пострадала, если не сказать больше. Но это не помешало лакшери сфере участвовать в борьбе с опасной болезнью. Еще 21 марта Louis Vuitton заявила о заказе 40 миллионов медицинских масок из Китая во Францию, чтобы помочь своей стране восполнить нехватку медицинских средств. До этого корпорация выделила более 2 миллионов долларов в ассоциацию Красный Крест Китая. Некоторые модные гиганты,...